「独家」新时代信托清偿方案九大疑问解读:自然人投资者回款比例约34%,这些质押资产较为优质

时间:2022-12-10 13:38:06 | 浏览:136

记者|张晓云新时代信托近日对外发布关于受让投资者信托受益权的公告,明确了投资者清偿总体方案,引发外界强烈关注。6月6日,界面新闻独家获悉,新时代信托针对自然人投资者查阅临时信息披露后可能产生的九大问题作出解读,其中透露出多条重要信息。该解读

记者|张晓云

新时代信托近日对外发布关于受让投资者信托受益权的公告,明确了投资者清偿总体方案,引发外界强烈关注。

6月6日,界面新闻独家获悉,新时代信托针对自然人投资者查阅临时信息披露后可能产生的九大问题作出解读,其中透露出多条重要信息。

该解读称,按照6月5日向投资者发布的信托产品临时信息披露报告,自然人投资者信托产品预计回款22亿元,对应整体投资本金回款比例约34%。因此,自然人投资者的信托规模约为65亿。此外,个别信托产品对应的质押资产较为优质,存在比清偿方案更高比例回款的可能性,主要集中在质押资产为广发银行、天津银行、幸福人寿等少数信托产品。

清偿方案称,新时代信托将于2022年6月8日至2022年6月28日期间受让投资者持有的合格信托受益权。按本金规模分四档报价,合同生效后60日内支付价款。

也就是说,自然人投资者不接受信托受益权转让的安排,在签约期满后,新时代信托将清算有关项目,并根据信托财产回款情况向投资者分配信托利益。

新时代接管组4日发布公告表示,本清偿方案坚持“卖者尽责、买者自负”的法律原则,是以信托产品底层资产回款情况为基础,结合新时代信托履责失职情况,充分考虑广大投资者长期未能兑付的实际困难,以及新时代信托能够承担赔偿责任的资本水平等因素,经过反复斟酌、慎重研究确定的。

以下为新时代信托“关于临时信息披露有关问题的解读”。

一是自然人投资者认购的主动管理型集合资金信托计划的风险处置情况如何?

新时代信托表示,自然人投资者认购的这些集合资金信托计划,大部分设置了金融机构股权质押。除了极个别金融股权质押(如广发银行、天津银行和幸福人寿),经评估机构认定有一定处置价值外,被接管保险机构(天安财险、华夏人寿)股权质押担保都没有处置价值。每个信托计划信托财产的具体预计回款情况,因底层资产是否有处置价值而有所差异,详见6月5日公布的各信托计划的临时信息披露报告。

二是投资者同意或不同意转让信托受益权的后果分别是什么样的?

新时代信托表示,投资者可以比较临时信息披露报告中所披露的信托计划的预计处置回款情况,和公司提出的信托受益权转让方案,决定是否同意转让方案。

如同意向新时代信托转让信托受益权,在签署转让协议后,新时代信托将在协议生效后不超过60日内,向投资者支付转让价款,投资者持有的信托受益权则转归新时代信托所有,后续权益由新时代信托所有,新时代信托与投资者之间划断法律责任。

如不同意向新时代信托转让信托受益权,在签约期满后,新时代信托将清算相关信托项目,并按照临时信息披露报告披露的信托财产回款情况,随后陆续向投资者分配信托利益,具体到账时间待定。

投资者如认为新时代信托应对投资损失承担受托人责任,可通过司法途径解决,但是不享有优于其他债权人的受偿地位。

三是根据临时信息披露公告,质押资产为广发银行、天津银行、幸福人寿、华夏人寿、天安财险的不同信托产品,信托财产预计处置回款比例分别是多少?

新时代信托表示,信托产品的处置回款以底层资产的可处置价值为基础,因债务人没有偿还能力,实际取决于信托产品的担保物可处置价值。按照6月5日向投资者发布的信托产品临时信息披露报告,自然人投资者信托产品预计回款22亿元,对应整体投资本金回款比例约34%。如果剔除几个回款比例较高的信托产品(担保物是广发银行、天津银行、幸福人寿的股权质押),其他信托产品的投资本金回款比例约31%。具体详见相关信托产品的临时信息披露报告。

四是为什么质押资产为广发银行、天津银行、幸福人寿等少数信托产品的处置回款比例高?

新时代信托表示,信托产品的债权清收,按照市场化、法治化原则进行。经清产核资认定,并由专业评估机构评估,广发银行、天津银行、幸福人寿这些担保物有处置价值。在进行以资抵债和变现处置时,按照评估价值确定这些信托产品的处置回款。因担保物较为足值,处置回款高于其他大部分信托产品。

五是质押资产为广发银行、天津银行、幸福人寿的信托产品,投资者还需要办理信托受益权转让手续么?

新时代信托表示,是否转让信托受益权由投资者自行决定。如不同意转让,则根据上述第二个问题的内容,届时将进行分配清算。

六是质押资产为广发银行的三个信托产品(蓝海1314、蓝海1315-1、蓝海1316),为什么预计回款比例会有微小差异?实际兑付时会不会低于或高于此比例?

新时代信托表示,蓝海1314、蓝海1315-1、蓝海1316三个信托产品预计回款比例有所差异,原因是每个信托产品的投资本金不同,质押担保的股权数量不同。临时信息披露报告披露的预计回款金额,是目前测算的正常情况下回款金额。

七是两个信托产品(鑫业2371号、蓝海1297号)都有幸福人寿的股权质押,为什么处置回款比例差距很大?

新时代信托表示,经清产核资,蓝海1297号信托产品的担保物“幸福人寿”没有办理完成质押登记,质权不成立,因此该信托产品没有担保物,处置回款比例与其他大部分信托产品相同。

八是针对质押资产为广发银行、天津银行、幸福人寿的六个产品(慧金1152、蓝海1314、蓝海1315、蓝海1316、慧金1159、鑫业2371),投资者如不同意转让,预计多久可以收到分配款项?

新时代信托表示,近期重点是对同意转让信托受益权的投资者安排签约、付款等工作。在信托受益权转让签约期满,完成对已签约投资者划付款项后,公司再陆续对不同意转让上述产品的投资者进行分配、清算,预计时间是签约期满后三个月左右。

九是投资者如通过悠悦信托计划持有上述六个产品(慧金1152、蓝海1314、蓝海1315、蓝海1316、慧金1159、鑫业2371),应该如何办理相关手续?

新时代信托表示,按照投资者清偿方案,对持有上述六个产品的悠悦信托计划,先将六个产品的信托受益权调整为由投资者直接持有,自行决定是否按照直接持有的其他产品选择同意或不同意转让。如不同意转让,将在信托受益权转让签约期满后,根据该产品临时信息披露报告所披露的回款情况直接向投资者进行分配。

公开资料显示,新时代信托前身为包头市信托投资公司。2009 年6 月,经中国银行业监督管理委员会批复,公司名称变更为新时代信托并变更公司业务范围,目前注册资本金60 亿元人民币,注册地址为内蒙古自治区包头市,并在北京设立管理中心、全国多地设立财富管理中心,业务范围包括资金信托、财产权信托等。

2020年7月17日,中国银保监会决定对新时代信托实施接管,接管期限自2020年7月17日起至2021年7月16日止,可依法适当延长。2021年7月16日,中国银保监会决定延长新时代信托接管期限一年,自2021年7月17日起至2022年7月16日止。

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